廣發基金

　　甲方：個人/機構投資人

　　乙方：廣發基金管理有限公司

　　甲、乙雙方依據法律法規的規定，本著公開、公平、自愿和誠實信用的原則，就甲方委托乙方提供網上交易服務達成如下協議：

　　第一條 釋義

　　除非本協議另有規定，下列詞語具有如下含義：

　　1、網上交易服務：是指乙方按照本協議的規定，為甲方（投資人）提供的，通過網上交易系統下達交易指令、進行信息查詢等方面的服務。

　　2、甲方（投資人）：指依照乙方所管理開放式基金的基金合同、基金招募說明書或資產管理計劃的產品合同、計劃說明書等產品法律文件的規定，通過乙方提供的網上交易系統進行網上交易的投資者，包括個人投資者和機構投資者。

　　3、基金賬戶：指基金注冊登記人為投資人開立的記錄其持有乙方所管理的開放式基金、資產管理計劃的基金份額、份額變動情況及基本資料的賬戶。

　　4、交易賬戶：是指甲方開立的記錄其通過網上交易系統買賣乙方所管理開放式基金、資產管理計劃的基金份額及份額變動情況的賬戶。

　　5、認購：是指基金、資產管理計劃初始募集期內，甲方申請購買基金、資產管理計劃份額的行為。

　　6、申購：是指基金合同生效后，甲方根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金份額的行為。

　　7、參與：指在資產管理計劃開放日，甲方按照資產管理計劃合同的規定參與計劃份額的行為。

　　8、贖回：是指基金合同生效后，甲方按照基金合同規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為。

　　9、退出：指在資產管理計劃開放日，甲方按照資產管理計劃合同的規定退出計劃份額的行為。

　　10、基金轉托管：是指甲方將其持有的基金份額從一個銷售機構的交易賬戶轉入另一個銷售機構的交易賬戶的行為。

　　11、基金轉換：是指基金存續期間，甲方向乙方提出申請將其原持有基金的基金份額轉換為乙方管理的其他基金的基金份額的行為。

　　12、基金份額凈值：是指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數后的數值。

　　13、計劃份額凈值：是指估值日計劃財產凈值除以估值日資產管理計劃份額總數所得的數值。

　　14、T日：是指乙方確認的甲方提交有效申請的工作日。

　　15、T+N日：是指T日后第N個工作日（不包含T日）。

　　16、工作日：是指上海證券交易所或深圳證券交易所的正常交易日。

　　17、開放日：是指非初始募集期間，為甲方辦理基金份額申購、贖回或計劃參與、退出等業務的工作日。

　　18、貨幣基金快速贖回業務（或稱貨幣基金“T+0”贖回）：指甲方在符合限額的條件下通過乙方網上交易系統申請將其持有的貨幣市場基金“快速贖回”，甲方提交貨幣市場基金快速贖回申請后，乙方接受投資者委托代其向墊資方提起墊資申請，墊資方同意墊資的，墊資方墊資同時獲得甲方快速贖回份額的所有權與收益權，墊資方享有上述基金份額自快速贖回申請受理日（含當日）起產生的收益，甲方授權乙方將其申請快速贖回的貨幣市場基金份額過戶給墊資方。

　　19、網上交易系統：包括自有平臺和外部平臺。自有平臺包括PC端、移動端，其中PC端是指廣發基金官網（https://trade.gffunds.com.cn）網上交易系統，移動端包括廣發基金APP、廣發基金官微（gffunds2003）、小程序和移動官網等移動端網上交易系統。外部平臺是指公司直銷系統連接的外部合作方平臺。

　　20、業務規則：是指《廣發基金管理有限公司開放式基金業務規則》。

　　本協議未特別說明的其他詞語和/或表述與其在相應基金合同、《廣發基金管理有限公司開放式基金業務規則》中具有相同含義。

　　第二條 風險提示

　　1、甲方在申請使用乙方網上交易系統時，已完全了解以下內容：

　?。?）證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

　?。?）基金、資產管理計劃、基金投顧服務在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括管理風險、流動性風險、信用風險、稅收風險、技術風險和合規風險等。

　?。?）基金巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　?。?）基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

　?。?）甲方應當認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《產品資料概要》《風險提示函》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

　?。?）甲方應當充分了解基金定投投資和零存整取等儲蓄方式的區別?；鸲ㄍ锻顿Y是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是基金定投投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　?。?）甲方應當充分理解廣發基金網上交易“錢袋子賬戶”底層對應著的是貨幣市場基金產品，該產品不是儲蓄，也不保證保本或承諾最低收益。該產品的七日年化收益率不是承諾收益，會隨著市場情況的波動而變化?；鸸芾砣擞袡鄬﹀X袋子賬戶的名稱、功能、系統接口、底層對應貨幣市場基金產品等進行升級和完善。

　?。?）投資者應當充分認識基金管理人提供的T+0等服務是一種增值服務，不是必須履行的約定?；鸸芾砣丝梢愿鶕袌隽鲃有郧闆r、基礎賬戶規模變化、墊資方情況對此進行臨時變更和調整，變更時將通過網站、手機平臺通知投資人。

　?。?）甲方應當知曉在基金交易過程中，存在銀行系統維護、故障等原因，認、申購交易存在無法實時獲取準確支付結果的可能，最終支付結果以銀行對賬單為準；基金贖回款存在無法于劃款日到賬的可能，最終到賬時間以銀行處理進度為準。

　?。?0）資產管理計劃采取的投資策略可能存在使產品收益不能達到投資目標或者本金損失的風險。資產管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用資產管理計劃財產，但不保證資產管理計劃財產中的認（申）購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

　?。?1）基金投顧服務不同于基金銷售業務，其收費模式與基金銷售存在較大差異。乙方可以接受客戶委托，按照基金投顧服務協議約定向其提供組合策略建議，并直接或者間接獲取經濟利益?？蛻魬浞至私饣鹜额櫡諈f議關于收費模式、費用組成、費率水平、計提方式等的安排。乙方提供的基金投顧服務不能確保您獲得盈利或本金不受損失，乙方不以任何方式向您做出不受損失或者取得最低收益的承諾?；鹜额櫡盏倪^往業績并不預示其未來業績表現，為其他客戶創造的收益并不構成業績表現的保證。乙方向客戶提供基金投資組合策略建議的風險特征與客戶購買單只基金不同，可能存在基金投資組合策略成分基金風險等級高于基金投資組合策略風險等級的情況。因基金投資顧問業務尚處于試點階段，存在因乙方的試點資格被取消不能繼續提供服務的風險。

　?。?2）乙方承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

　　2、甲方自愿申請使用乙方網上交易系統，并被認為已經完全了解網上交易的風險，并能夠承擔由此可能帶來的損失。

　　3、乙方已最大限度地采取了有效措施保護甲方資料和交易活動的安全。盡管如此，本著對客戶負責的態度，乙方在此鄭重提示甲方進行網上交易仍然存在風險，該風險包括但不限于：

　?。?）互聯網是全球公共網絡，并不受任何一個機構所控制。數據在互聯網上傳輸的途徑不是完全確定的，可能會受到非法干擾或侵入。

　?。?）在互聯網上傳輸的數據有可能被某些未經許可的個人、團體或機構通過某種渠道獲得或篡改。

　?。?）互聯網上的數據傳輸可能因通信繁忙出現延遲，或因其他原因出現中斷、停頓或數據不完全、數據錯誤等情況，從而使交易出現延遲、中斷或停頓。

　?。?）互聯網上發布的各種信息（包括但不限于分析、預測性的參考資料）可能出現錯誤并誤導包括甲方在內的投資人。

　?。?）甲方的網上交易身份可能會被泄露或仿冒。

　?。?）甲方使用的計算機/移動終端可能因存在性能缺陷、質量問題、病毒、硬件故障及其他原因，而對甲方造成的交易時間或交易數據造成影響，給甲方造成損失。

　?。?）由于甲方的計算機/移動終端應用操作能力或互聯網知識的缺乏，可能對甲方的交易時間或交易數據造成影響，因此給甲方造成損失。

　?。?）因甲方自身的疏忽造成賬號或密碼泄露，可能會給甲方造成損失。

　?。?）由于不可抗力導致的其它風險。

　　第三條 服務內容

　　協議所述網上交易服務的內容包括賬戶開立、賬戶資料變更、認購、申購、參與、贖回、退出、轉換、轉托管、交易撤銷、分紅方式變更、登錄/交易密碼修改、相關信息查詢及其他業務。為了改善用戶體驗，保障服務的安全性以及產品功能的一致性，乙方有權在必要時對網上交易服務的軟件系統進行更新升級，包括但不限于：網頁、圖片、文字、音頻、短信服務接口、軟件界面、操作系統、數據庫等。

　　第四條 甲方承諾

　　1、甲方已經了解并完全理解使用網上交易可能遭受的風險，并自愿承擔該種風險及其可能導致的損失。

　　2、甲方在簽訂本協議之前，已經詳細閱讀并完全認可了本協議中包括乙方免責條款在內的所有條款，并已準確理解其含義。

　　3、甲方確認已詳細閱讀并理解、接受乙方所管理的基金的基金合同、基金招募說明書、業務規則及資產管理計劃的產品合同、風險揭示書、計劃說明書等產品法律文件的所有內容及規定。甲方自愿通過乙方的網上交易系統辦理基金業務，并承諾上述業務視同甲方親臨乙方柜臺辦理。

　　4、甲方保證用于投資乙方所管理產品和提供服務的資金來源合法，否則由此引起的一切責任由甲方承擔。

　　5、甲方保證所輸入的信息真實、準確和有效并對此承擔責任，如有變化，甲方應及時變更相關資料。因甲方未能及時變更有關資料所可能導致的損失由甲方承擔。

　　6、甲方承諾獨立使用本合同規定的網上交易服務，不與他人共享；甲方不利用該系統從事基金銷售業務并從中收取任何費用。

　　7、甲方確保其用于網上交易的設備的安全性和可靠性。對于因甲方的設備故障、通訊故障等原因造成的經濟損失，乙方不承擔任何責任。

　　8、甲方應自行承擔其交易密碼及銀行卡支付密碼的保密義務。甲方應自行承擔其交易密碼的保密義務。凡是使用甲方密碼所進行的一切委托，均被視為甲方親自辦理的有效委托。甲方由于自己疏忽或其他原因而致使密碼失密造成的損失由甲方自行承擔，乙方對此不承擔任何責任。

　　9、甲方在發現或有理由認為存在未被授權的人正在或可能使用其賬號、密碼時，應立即與乙方聯系，甲方承諾采取相應的保護、防范措施。

　　10、甲方承諾不以任何方式攻擊乙方網絡或破壞乙方系統，否則承擔由此給乙方、基金持有人或任何第三方造成的損失。

　　11、甲方對其各項委托活動的結果承擔全部責任，承諾償付任何因其違約而使乙方遭受的損失。

　　12、甲方不得將本協議項下的權利或義務的部分或全部轉讓給任何第三方。

　　13、甲方不使用信用卡及任何種類的銀行卡進行透支買賣乙方所設立、管理的基金、資產管理計劃，否則引起的糾紛與乙方無關。

　　14、甲方承諾乙方保留或所得到的電子交易數據為甲方交易行為唯一有效證據，并承認其等同于書面簽署之法律文件之效力。

　　15、甲方保證資金的來源及用途合法，了解相關權利、義務，愿意承擔相應的投資風險。

　　16、甲方愿意接受乙方包括但不限于以郵件、短信、微信、廣發基金APP等電子信息方式發送的營銷類信息，以及同意乙方向其住宅、交通工具發送營銷類信息。甲方如不同意接受，請撥打乙方客服電話退訂，或在收到的營銷類信息后，按其文字提醒，回復退訂代碼進行退訂。

　　17、甲方愿意接受乙方包括但不限于以郵件、短信、微信、廣發基金APP等電子信息方式發送的交易申請、交易確認、公告通知等服務類信息，以及同意當甲方關注并綁定廣發基金微信公眾號后，即接受乙方以微信方式發送服務類信息，并不再以短信方式發送。部分不支持以微信方式發送的服務類信息除外。甲方如不同意接受服務類信息，可通過撥打客服電話、訪問指定功能界面、服務短信按照提示回復退訂代碼等乙方指定的方式進行退訂。甲方如不同意關注并登錄廣發基金微信公眾號后取消服務類短信通知，可退出登錄，下個工作日起恢復短信發送。

　　第五條 乙方承諾

　　1、乙方遵守法律法規，并愿意受本協議的所有條款的約束。

　　2、乙方提供的網上交易系統的系統安全、數據備份和故障恢復措施符合監管機關的規定。

　　3、對甲方委托的網上交易，乙方對相關電子數據進行保留并作為甲方交易行為的證明。乙方對甲方的賬戶資料、委托事項負有保密義務，未經甲方許可，乙方不得透露甲方在乙方登記的任何資料。但乙方按照有關法律、法規的規定或有關司法機關、行政管理機關的要求提供甲方的有關資料不在此限。

　　4、乙方在本協議生效當日，為甲方開通協議約定的服務。

　　第六條 特別提示

　　1、網上交易協議的簽署提示：

　　甲方通過乙方網上交易系統進行網上交易業務前必須與乙方簽訂本協議。代表甲方已仔細閱讀并理解本協議，完全接受其法律約束力，效力視同為甲、乙雙方簽字蓋章。

　　2、支付業務提示：

　　甲方須依據業務規則及相關業務指南辦理資金支付事宜。

　　3、業務確認提示：

　　甲方提交的開戶申請分為基金賬戶開戶和交易賬戶開戶。交易賬戶和基金賬戶開戶于T+1日經注冊登記部門確認后方可確認成功與否。甲方T+1日可以通過網上系統查詢確認結果。

　　甲方的交易申請與開戶為同一天或次日提交的，交易申請是否成功取決于基金賬戶開戶是否成功。當基金賬戶開戶失敗時，交易申請也將失敗。

　　4、設備提示：

　　甲方應具備網上交易所必需的設備。

　　5、委托提示：

　　甲方網上提交的委托，以乙方的系統記錄為準。

　　6、委托受理時間提示：

　　當日委托申請的受理截止時間為15：00（不含）。甲方委托申請的時間超出上述截止時間，則乙方視甲方的委托申請為下一個交易日的申請。申請時間以乙方系統自動記載時間為準。

　　第七條 免責條款

　　因下列情形導致甲方損失的，乙方不承擔責任：

　　1、因地震、火災、臺風及其他各種不可抗力引起停電、網絡系統故障、電腦故障。

　　2、因電信部門的通訊線路故障、通訊技術缺陷、電腦黑客或計算機病毒等問題造成委托系統不能正常運轉。

　　3、法律、政策重大變化，或乙方不可預測、不可控制的因素導致的突發事件導致甲方損失的。

　　4、因通訊、網絡中斷、堵塞等情況致使無法及時通過約定的委托手段下達申請委托時導致甲方損失的。

　　5、因甲方設備或通訊故障或設備未能處于正常工作狀態致使乙方未能按時或及時收到甲方申請信息，或者乙方收到的甲方申請信息不完整而導致甲方損失的。

　　6、因甲方對設備的錯誤操作和對有關信息的錯誤理解導致甲方損失的。

　　7、因甲方的故意或疏忽導致交易密碼或銀行卡支付密碼泄露或遺失，由此導致甲方損失的。

　　8、法律規定和本協議約定的其他乙方免責事項。

　　第八條 協議生效及變更

　　1、在不損害甲方利益的前提下，乙方保留修改或增補本協議內容的權利。本協議內容包括協議正文及所有廣發基金已經發布的或將來可能發布的交易服務的使用規則，所有規則為本協議不可分割的一部分，與協議正文具有相同法律效力。本協議的修改時間和修改文本將公告于乙方的網站及營業場所，或以其他乙方認為可行的方式通知甲方。若甲方在本協議內容修改公布后仍繼續使用本服務，則表示用甲方已充分閱讀、理解、同意并接受修改或變更后的協議內容，也將遵循修改或變更后的協議內容使用本服務。

　　2、本協議簽署后，若有關法律、法規、規章以及基金合同、基金招募說明書、業務規則等發生變更，本協議之不適應的內容和條款自行失效，并按照變更后的相關法律文件的規定執行。

　　3、本協議在甲、乙雙方簽署后立即生效，甲方在網上開戶申請時，勾選“同意”按鈕，即視為對本協議的簽署。

　　4、本協議在下述情況之一發生時終止：

　?。?）雙方簽訂書面協議同意終止。

　?。?）甲方破產或不再具備相應的民事行為能力。

　?。?）甲方撤銷本協議項下設立的交易賬戶。

　?。?）乙方不作為甲方認購、申購基金或甲方所持有基金的管理人。

　?。?）因不可抗力使本協議無法繼續履行。

　?。?）一方違約，另一方書面通知對方提出解除本協議。

　?。?）甲方通過網上方式取消網上交易方式。

　?。?） 法律法規、基金合同約定的其它情形。

　　第九條 爭議的解決

　　甲、乙雙方如有爭議，應盡可能通過協商解決；協商不成的，任何一方均有權向廣州仲裁委員會申請仲裁，仲裁地點為廣州。仲裁裁決是終局的，對雙方均有法律約束力。